日本株投資家 坂本彰【公式】ブログ

2009年10月、130万円だった株式資産は2015年に5000万円を突破。定期預金などを合わせた資産は1億円に。

順張り投資、逆張り投資のメリットデメリット

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投資をするタイミング選びに順張り、逆張りがあります。


順張り投資とは、株価が上昇している過程(上昇傾向の時)に
投資をして、株価が伸びている流れに乗ろうとする投資法。


逆張りとは順張りの逆で、株価が下落している底のタイミングを
狙って投資をし、株価が反転上昇する直前で株を保有する投資の
ことです。


どちらも一長一短あるため、動画にて解説してみました。





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プライペートバンクは富裕層に何を教えているのか?

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プライベートバンク


プライベートバンクとは、金融資産1億円以上ある富裕層向けの
金融商品サービス等を提供する部門のことです。



金融資産が多い分、独自サービスが豊富にあるというのが世間の
イメージです。


実態は謎に包まれていますが、それを知りたいというニーズも高
く(私はその一人)今まで何冊もプライベートバンク関連の書籍
を読んできました。


しかし、プライベートバンクの紹介本ばかりで、肝心の投資ノウ
ハウが書かれていないため、読者様に紹介したい本がありません
でした。


何度もガッカリしてきましたが、「プライペートバンクは富裕層
に何を教えているのか?」冨田和成著(ダイヤモンド社)は、


投資ノウハウが大量に書かれており、最後まで興味を失うことな
く読むことができました。



プライベートバンクでは投資に入る前に、基本的な運用プランを
立てることから始まります。


ヒアリングを中心に行い、現状の把握をします。


その後、資産運用という視点から具体的な商品提案と投資戦略の
立案を行います。


決定後、ポートフォリオを作っていくのですが、ただのラップ口
座とは違う、エグゼクティブ専用のラップ口座「SMA」を使うそ
うです。



(一般向けに宣伝されているラップ口座は、ファンドラップのこ
と。)


SMAですが、野村證券の場合、最低購入額は3億円、大和証券は1
億円だそうです。


その代わり、プライベートバンカーが顧客ごとに応じた完全オー
ダーメイドのようなフルサービスを提供してくれるとのこと。



具体的な金融商品は、債券、株式以外にも


・仕組債


仕組債とは、通常の債券に加えて、スワップやオプションなどを
組み込んだもの。


・PEファンド、VCファンド


PEはプライベートエクイティ、VCはベンチャーキャピタル。


つまり、未公開株ファンドのこと。


・サムライ債


海外の発行体(非居住者)が日本の投資家を対象に、円建で発行
する債券のこと。為替リスクがない。


・CoCo債


社債でありながら、株式に転換されるなどの仕組みを有する証券。


・オフショア生命保険


など、伝統的な金融商品以外のオルタナティブ投資、ヘッジファ
ンドを活用しているようです。


これらの商品は通常の債券よりもハイリターンを狙える一方、内
容が複雑で個人投資家向きではありません。


また、偶発的なリスクが発生するため、専門家以外の方が気軽に
投資できるものでもありません。


未公開株に至っては、個人に話がくるような案件は投資詐欺ばか
りです。


金融商品の詳細は146〜169ページで書かれていたので、是非一読
ください。



続いて、非金融サービスについて。


ブラックカードの紹介、事業成長のサポート、教育支援、最先端
医療施設、高級老人ホームの情報提供などもやるそうです。


個人的には、こちらもすごく興味がありました。


他にも、相続対策や事業継承についても専門家とチームを組んで
取り組むそうです。


本書の6章では、個人でもできるプライベートバンクの資産活用
法が書かれておりました。



ライフプラン表やETFを活用するという提案でしたが、これも他
の書籍にはないノウハウだったので、すごく面白かったです。


一通り読み終えての感想ですが、富裕層は「稼ぐ」「殖やす」だ
けではなく「残す」という意識も非常に強いです。



それを生前贈与、事業継承など、様々な形で提案することが、い
たるところに書かれていました。


恥ずかしながら、私も今までは殖やすばかりに注目していました
が、残すという部分にもフォーカスしようと気付かせてくれた一
冊でした。


「生前贈与も計画的に20、30年と続けていけば、かなりの額を非
課税内で移譲できます。


金融資産2〜3億円クラスであれば、決して無視できない節税効果
を生み出すのです。」


141ページの、この一文は、最も印象に残った言葉でした。


関連記事 1億円長者の素顔


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プロフィール
株式会社リーブル代表取締役
坂本 彰(さかもと あきら)

サラリーマン時代に始めた株式投資から多くの失敗と経験をし、株で勝つための独自ルールを作り上げる。2017年、億り人に。

平成24年より投資助言・代理業を取得。現在、著者自身が実践してきた株で成功するための投資ノウハウや有望株情報を会員向けに提供しているかたわら、ブログやコラム等の執筆活動も行う。

著書に「小売お宝株だけで1億円儲ける法」(日本実業出版社)「10万円から始める高配当株投資術」(あさ出版)がある。

メールマガジン「日本株投資家 坂本彰 公式メールマガジン」は2014年まぐまぐマネー大賞を受賞。読者数3万人。雑誌等のメディア掲載歴多数。

投資助言・代理業(投資顧問業)近畿財務局長(金商)第356号
一般社団法人日本投資顧問業協会加入 会員番号 022-00264号

雑誌掲載、出版等のご依頼がございましたら下記メールアドレスまでご連絡をお願いいたします。折り返し返信させていただきます。

kabu@toushi01.com
最新記事(画像付)
メディア掲載履歴
BIGtomorrow増刊号s
BIGtomorrow増刊号

ダイヤモンドザイs
ダイヤモンドザイ2017年9月号

日本の投資家億万長者
日本の投資家億万長者列伝 宝島社

yenspa
Yen SPA!2017年夏号

高配当株投資術 日経新聞s
2017年5月23日 日経新聞

BIGtomorrow s
BIGtomorrow2017年5月号

ダイヤモンドザイ 2017年6月号s
ダイヤモンドザイ2017年6月号

BIG 増刊号s
BIGtomorrow2017年5月号増刊

BIG-s 2017-5
BIGtomorrow2017年5月号

週刊ポストs
週刊ポスト2月3日号

BIG 2017-3s
BIGtomorrow 2017年3月号

日経新聞 s
2016年12月16日 日経新聞に書籍が掲載されました。

朝日新聞
2016年12月7日 朝日新聞1面に書籍が掲載されました。

BIG 2016 s
BIGtomorrow 2016年11月号、18,19ページに掲載されました。

bigtomorrow-s
BIGtomorrow 2016年5月号「投資で賢く稼ぐ14人」の記事に掲載されました。

101603-220x297-s
BIGtomorrow 2016年3月号「人生ビフォー・アフター」の記事に掲載されました。今回は副業がきっかけで人生が大きく変わった人にフォーカスを当てている企画なのですが、私は株で人生が激変した人として紹介されました。

Yen SPA s
12月12日発売のYen SPA増刊号「空前のバーゲン株即買い48銘柄」に掲載されました。

びぎs
BIG tomorrow2015年10月号増刊号に掲載されました。私は83ページに載っています。

BIG2015-10s
BIGtomorrow2015年10月号、これから本格的に株価が上がる五輪銘柄50の記事に掲載されました。

週刊SPA S
2015年6月、週刊SPAに掲載されました。今回は全国展開中のチェーン店銘柄、5つを紹介。私は86,87ページに登場しております。

マネーポストS
マネーポスト2015年夏号に掲載されました。飲食店や小売店に投資して成功した事例として38,39ページに登場しております。

big2015-6s
BIGtomorrow2015年6月号に掲載されました。

週刊現代s
週刊現代2015年2月7日号、いま、株で儲けている30人に掲載されました。

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