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ポートフォリオ


日本証券アナリスト協会の資料では、プライベートバンクに関す
る内容もあります。


(プライベートバンクとは、富裕層を対象に総合的な資産管理を
行う金融サービスのことです。顧客ごとに担当者がついて、投資
のサポートや、財務や相続のアドバイスなど幅広く行います。)


内容を確認してみると、プライベートバンク担当者と顧客との付
き合いは一生になるため、ポートフォリオの構築には5〜10年か
けるというコメントがありました。


その理由ですが、リスク資産である株式は景気や市況により大き
く変動するため、割安に購入できるタイミングまで待つそうです。


そのため、かなりの長期スパンで取り組むとのことでした。


資産額が数億円という単位になると、分散投資を徹底したほうが
守備力は高まります。


また、資産額が大きいと、積極的にリターンを狙う必要もありま
せん。


5億円の資産があった場合、年5%のリターンでも2500万円になる
ため、これだけで十分裕福な生活を送れます。


リスク資産への投資は、どんなに労力を投入しても、すべてがプ
ラスの収益になることはありません。


マイナスリターンになる投資先も出てきますが、それを抑えなが
ら、伸びる分野に集中させることで、全体の成績はプラスにもっ
ていくのです。


その一方、資産が数百万円単位だと、ポートフォリオ構築や分散
投資に、そこまで力を入れる必要はないと思います。


300万円の資産でポートフォリオを作り、同じく5%のリターンを
確保できたとしても、15万円しか増加しません。


これなら、アルバイトをしたり、資格を取得して給料を上げたほ
うが、資産増加スピードが早いでしょう。


資産が数億円規模になれば安定性を優先させたほうがいいのです
が、小さい場合は積極的に投資するべきです。


日本の富裕層は全体の1%程度しかいません。


普通に生活をしていれば、ほぼ到達できない資産規模にまで増や
したい場合、集中投資する必要があります。


リスクはもちろん高くなりますが、リスクを覚悟しても資産を年
1.5倍とか数倍に膨らませたい場合、チャンスに飛び込む勇気も
必要です。


今、富裕層になっている方も、人生のどこかでリスクという名の
チャンスに飛び込み、成功した結果だからです。


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